日本国会通过反洗钱法修正案 工具人首次入刑

高端的猎人，往往以猎物的形式出现。

《日本经济新闻》最新消息，日本国会于6月2日正式通过《犯罪收益移转防止法》修正案，通称反洗钱法。这波操作直接瞄准特殊诈骗背后的资金脉络，旨在对洗钱黑产迎头痛击。

“转账打工”是近年来诈骗集团的惯用套路。他们通过社交平台招募“兼职工具人”作中间人，将非法所得先汇入个人账户，再按指令化整为零地转出，被认为是洗钱链条关键环节之一。

本次修正案，主打一个精准降维打击，不仅首次将工具人行为入刑，把倒卖账户的帮凶处罚直接拉满，甚至还祭出了官方反向钓鱼的硬核反诈手段。

针对工具人，在无正当理由的情况下，以“有偿受托或代办资金转账”的套现行为，将被处以2年以下拘禁或300万日元以下罚金，甚至两项并罚。

针对倒卖账户，非法买卖银行账户和存折的处罚迎来史诗级加强。以往最高1年拘禁、100万日元罚款，直接加码最高3年以上拘禁、500万日元罚款。如果是团伙持续经营，处罚将无限叠加。

此外，修正案中首次引入“影子账户”的侦查新套路。警方将在金融机构的配合下，开设虚构身份的银行账户，并主动投喂给涉嫌洗钱的犯罪团伙。一旦监测赃款流入，系统瞬间锁死相关资金，以便警方顺藤摸瓜锁死资金链，全速追回受害人损失。

日本TBS电视台播报数据显示，2025年日本特殊诈骗、社交平台投资及情感类诈骗的涉案金额高达3257亿4千万日元，创下历史最高纪录。

面对犯罪集团通过多级、跨境账户转移赃款“反复横跳”的行为，警方与银行的防御技能早已叠甲。

《The Japan Times》报道，2026年5月，日本警察厅与九家主要银行签署合作协议，允许警方在线上对涉案账户进行秒级拦截，最快当日即可全盘锁死。

日本政府相关部门表示，修法力求彻底堵死洗钱监管的死角，拉满侦查效率，重塑金融秩序。通过这波多维度的协同组合拳，让诈骗与洗钱行为彻底失去生存土壤。

据悉，该修正案将在法令公布后约一个月内火速推行，而“影子账户”的具体落地细则，将由后续政令进一步明确。