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离开日本前千万注意,你的银行账户正被人盯上!
作者:颜丹丹  来源:日本华侨报  发布时间:4/12/2022 5:30:39 PM
 

每年基于各种原因来日本的外国人很多,同样,每年基于各种原因离开日本的归国者也很多。正如入境日本不是一张机票就能解决的事情,离开日本也需要办理很多手续,如果遗漏或忽视,很有可能留下被人恶意利用的隐患。日本警方近期披露的一起越南人诈骗案,就是一个很典型的启示。

2021年11月,在大阪市生野区的一家邮局里,3名20岁左右的越南人拿着一张越南女性的日本在留卡,向邮局工作人员申请解除该女性名下的银行账户,并取走了账上的269万日元。

邮局之前就怀疑该账户是在地下银行开设的,所以冻结了该账户。但是这3名越南人不但持有开户人的在留卡,还持有开户人的银行存折和印章,在取款时向工作人员解释说:“银行账户里面的钱是卖衣服所得,在取款时发生了错误。”

在留卡上的名字与银行登记的开户人名字一致,并且在留卡上的照片也确实是曾经办理过开户业务的人,而且还有开户时的印章,因此工作人员并没有产生怀疑,根据3人的请求将冻结的账户予以解约,并允许他们取走了账上剩余的钱。

2022年2月至3月期间,这3名越南人在以同样的手段解约冻结账户时被发现。经警方调查,他们所持有的开户人的在留卡是伪造的,真正的开户人已经离开日本回国,对此完全不知情。2022年4月7日,兵库县警国际搜查课以涉嫌伪造并使用盖章私人文书及诈骗罪为由,逮捕了这3名越南人。

近年来,在日本接连发生倒卖银行账户的案件。有不少留学生和技能实习生在归国前将自己的银行账户卖给他人。对于这些外国人来说,既然决定回国,基本上确定未来不会再返回日本,因此对于注销银行账户等手续不以为然,有的不做任何处理,放任其长期处于睡眠状态;有的则是转卖他人,从中获利;还有的干脆将银行账户送给其他同胞,方便他人使用。

在日本也不乏专做这门营生的人,他们会四处搜集即将归国的留学生、技能实习生等外国人的信息,主动联络收购银行账户,然后将这些账户处理给不法集团,用做各类诈骗的汇款账户,或者用来洗钱等犯罪行为。

在日本银行开户需要提交开户人的身份证明,如在留卡等,还需要填写详细的个人信息,因此对于不法分子来说,他们更希望能避开这些常规的审查备案手续就可以拥有账户,那么收购被弃用的银行账户就是他们审查手续的常用方式。

当然,被不法分子收购的银行账户不一定都是干干净净的合法账户,有的账户本身也存在违法性。比如上述案件中,3名越南人所使用的账户就是涉嫌用做地下银行的账户。

所谓地下银行,不是根据日本银行法设立的正规金融机构,而是以非法向海外汇款为目的的机构或个人。因为地下银行的开户不需要确认开户人信息,所以较为广泛地被非法在留的外国人用来收取劳动报酬或犯罪所得,并将这些违法所得通过地下银行汇到海外本国。

日本金融管制有着严格的规定,因此,不论是转卖或处理自己的银行账户,还是私开地下银行账户,都是违法行为。所以,提醒未来打算归国的在日华侨们,尤其是留学生和技能实习生们,在离境之前一定要妥善处理好日本银行账户的注销问题,妥善保管银行卡等重要物品,切不可随意弃用,更不可以此谋利。(作者系在日中国律师)

 
   
   
 
   
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